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投资收益增超六成、个险代理人逆势涨17% ,两大寿险上市险企2019年稳赚728

来源: yehangdy 2020-3-26 01:24:24 显示全部楼层 |阅读模式
2019年,对于A股纯寿险上市公司中国人寿和新华保险而言,注定是不寻常的一年。
作为“重振国寿”战略的开局之年,寿险业“老大哥”将交出怎样的答卷?而对于从来不缺“故事”的新华保险而言,新领导班子履新后又将走向何方?齐备疑问都伴随着3月25日,两家寿险头部机构发布的2019年“结果单”浮出水面。
受益于投资收益拉动及减税政策利好,中国人寿和新华保险2019年净利润双双大增,两家合计728.46亿元,同比增长近三倍。而差异于其他上市险企个险署理人数量下滑,中国人寿和新华保险营销队伍规模可谓是逆势激增,2019年个险署理人数合计212万人,同比大增17.19%。
别的,市场人士更为关心的是,2020 年初,一场突如其来的疫情打乱了我国经济发展和保险行业策划的既有节奏,又将对两大寿险公司有何影响?
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续期拉动保费
署理人数量激增
3月25日,中国人寿和新华保险正式披露2019年年度陈诉。总体来看,2019年,中国人寿实现保费收入5670.86亿元,同比增长5.8%;实现归属于公司股东的净利润达582.87亿元,同比增长411.5%。
新华保险业绩同样传来“喜报”。此中,保费收入为1381.31亿元,同比上涨13%;归属于母公司股东的净利润为145.59亿元,同比增长83.8%。
保费收入稳步增长背后,续期保费成“功臣”。中国人寿续期保费达3857.97亿元,同比增长5.8%,占总保费的比重为68.03%。而处于保费转型历程中的新华保险,也在续期拉动保费增长模式中受益显着。据年报披露,2019年新华保险续期业务实现保费1058.21亿元,同比增长10.4%。恒久险首年保费253.96亿元,同比增长22%。此中,续期保费占总保费的比例为76.6%,占比仍旧较高,是总保费连续增长自动力。恒久险首年期交保费占恒久险首年保费比例为76.2%,为续期保费连续增长提供紧张拉动力。
除业绩增长外,在保险署理人面对转型升级的配景下,署理人数量逆势增长也是两家上市公司在2019年的一大亮点。年报体现,停止2019年底,中国人寿个险渠道队伍规模为161.3 万人,较2018 年底增长12.1%。
“人惟司本,本固司兴。2019年是公司个险渠道转向大力放肆发展贩卖队伍的首年。”新华保险总裁李全曾在2019年上半年提拔表彰峰会上透暴露该公司署理人扩增转型信号。而据年报数据体现,2019年新华保险个险营销员人力为50.7万人,相较2018年的37万人,同比增长37%。
有分析人士表现,随着生齿红利渐渐消减,传统“增员驱动”的模式已难以为继。2018年以来,保险署理人规模增速不停降落,部分寿险公司人力规模出现负增长。预计未来一段时期,保险行业将告别人海战术,更加注意贩卖队伍专业化和产能提拔。
而上述两家险企的队伍转型似乎正走向“量质齐升”, 数据体现,停止2019 年底,中国人寿队伍质态连续改善,月均有用贩卖人力同比增长34.9%,月均贩卖特定保障型产物人力同比增长43.8%。
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权益资产设置增长
投资收入“盆满钵满”
在2019年经济增速下行,债市体现不佳,A股震荡向上的趋势下,险资在投资端的布局也发生了变动,中国人寿和新华保险也不例外。
此中,最值得关注的是权益类投资的显着提拔。数据体现,中国人寿由2018年的4246.56亿元增至2019年的6059.96亿元,在投资总金额的占比上也从13.68%提拔逾3个百分点至16.95%。同期,新华保险也在不停增长权益设置力度。2019年股权型金融资产投资为1569.57亿元,占比18.7%,而2018年这一数据为16.6%。
对于权益类投资的计谋,新华保险还在年报中指出,对峙代价投资、妥当投资理念,寻求“高夏普、回撤小”简直定性收益。股票投资围绕根本面发展稳固与业绩稳步增长,自下而上优选标的,积极把握布局性机遇,并使用好港股市场这一代价洼地,不停增长设置力度。基金投资分身代价投资与波段使用,积极自动地把握投资机遇,围绕“低估值、高分红、低颠簸”优选代价型基金品种,并通过宽基指数和行业基金举行波段使用,寻求绝对收益目的。
相较于权益类投资的提拔,固然债券类投资的比例有所降落,但仍旧是两家公司在2019年的主力布局资产。以中国人寿为例,2019年,该公司在债券方面的投资总额到达1.41万亿元,占比39.48%,为单一占比最高的投资品种,不外这一比例在2018年为42.2%。新华保险也到达5505.39亿元,占比65.6%,较2018年低落了0.1个百分点。
而从团体的投资收益率来看,在各项资产方面的布局也使得中国人寿和新华保险赚得“盆满钵满”。年报体现,两家险企2019年总投资收益合计2053.87亿元,相较2018年的1267.34亿元,同比增长62.06%。具体而言,2019年,新华保险总投资收益达363.44亿元,投资组合总投资收益率为4.9%,同比增长0.3个百分点。同期,中国人寿的总投资收益达1690.43亿元,同比增长77.7%,总投资收益率达5.24%;综合投资收益率达7.28%,较2018年上升418个基点。
对于后续的投资规划,新华保险首席实行官兼总裁李全表现,未来将继承深化资产负债管理。寿险业巨大的存量资金和不停增长的增量资金将恒久磨练各家公司投资源领,匹配困难和抵牾也将更为突出,怎样实现资产负债的双向融合、良性互动,是寿险策划管理的关键和本领体现。
值得一提的是,2019年实行的保险企业手续费及佣金的税优政策也拉升了保险业利润总额。保险公司发生与其策划运动有关的手续费及佣金付出的所得税税前扣比例同一调高,超比例部分允许结转以后年度扣除。这一规定可直接淘汰保险公司的所得税纳税额、增长利润。
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对准康健养老缺口“抢滩”登岸
面对老龄化社会日趋严肃及住民俗险保障意识不停进步,险企在“康健+养老”范畴的布局渐渐深入。有机构便预计,到2020年中国老年消耗市场规模将达3.79万亿元。面对云云巨大市场,天然吸引浩繁企业“抢滩登岸”,中国人寿及新华保险亦是主力军。
年报体现,为创建“金融保险+康健+养老”综合金融生态圈,中国人寿整合康健医疗服务资源,连续推进“大养老”建立及运营。停止现在,苏州阳澄湖“国寿嘉园  雅境”养老社区,三亚海棠湾“国寿嘉园  逸境”养老社区开业运营。同时,该公司还出资设立国寿大养老基金、国寿疌泉投资基金(大康健基金二期)等,围绕大康健产业的各个细分赛道举行广泛布局,包罗医药、医疗东西、医疗服务、医疗信息化等。
而在新领导班子上任后,新华保险也创建了以寿险业务为主体、以财产管理、康养产业为两翼、以科技赋能为支持的“1+2+1”战略。年报体现,该公司协同财产管理和康养产业,延伸保险产物内在。现在,新华保险在养老产业方面已经完成博鳌、莲花池、延庆三个投资项目,康健产业方面已完成19家康健管理中心布局,新华病愈医院正式业务。
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疫情不改保险业黄金期间海潮
2020 年初,一场突如其来的疫情打乱了我国经济发展和保险行业策划的既有节奏。
“一季度本是保险公司一年中业绩最好的时期,受疫情影响,线下业务一度近乎停滞,构造发展亦困难重重。”新华保险首席实行官、总裁李全坦言道。中国人寿干系人士也表现,疫情短期内将对公司业务带来肯定影响。
不外,李全也表现,疫情改变了人们对生存和康健的看法。大众风险意识显着提拔,尤此中产阶级开始认真审视家庭风险敞口,对行业发展意义深远。这次疫情不会改变保险业黄金期间的海潮。国家仍处于发展的紧张战略机遇期,伴随着人民财产的积聚和风险意识的加强,保险行业广阔的发展空间从未改变。
接下来,怎样更好的满足客户的风险保障需求,提供更好的保障服务成为保险公司亟待管理的题目。不少公司“押宝”科技赋能、希冀数字化转型来顺遂度过“难关”,而中国人寿和新华保险早就开始布局。
对此,李全表现,今世科技可融入贩卖和管理链条,成为大背景支持;渐渐探索数字化品牌,应对人群的重度数字化趋势;通过客户数字化管理,实现综合策划。

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